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银行预期信用损失模型运用的信贷风险承担效应研究
¥51.5(6.6折)定价:¥78.0本书从行业信贷配置视角考察了预期信用损失模型运用对银行信贷风险承担行为的影响及其作用机制，并在此基础上进一步结合我国金融监管制度，探讨了金融监管因素对上述效应的影响。结果发现：第一，银行运用预期信用损失模型后，将通过贷款损失准备计提显著抑制高风险行业信贷配置规模，且该效应具有一定持续性。上述抑制效应可能来自两条路径：一是预期信用损失模型运用导致的资本充足率下降，对银行信贷风险承担行为产生了约束效应；二是预期信用损失模型运用下，贷款损失
