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面向中国家庭财富配置需求的商业银行财富管理业务发展研究

面向中国家庭财富配置需求的商业银行财富管理业务发展研究

出版社:西南财经大学出版社出版时间:2023-09-01
开本: 16开 页数: 208
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面向中国家庭财富配置需求的商业银行财富管理业务发展研究 版权信息

面向中国家庭财富配置需求的商业银行财富管理业务发展研究 本书特色

本书基于财富管理供求视角,通过系统分析我国家庭财富配置需求特征,梳理典型商业银行财富管理业务发展模式,结合我国商业银行财富管理业务发展现状及存在的问题,从而为新时期资管新规背景下商业银行发展面向家庭财富配置需求的财富管理业务提供对策。同时,本书以重庆农村商业银行为分析案例,具体分析了重庆农村商业银行财富管理业务发展中存在的问题、面临的机遇与挑战,进而为其发展财富管理业务提供了针对性策略。

面向中国家庭财富配置需求的商业银行财富管理业务发展研究 内容简介

本书基于财富管理供求视角,通过系统分析我国家庭财富配置需求特征,梳理典型商业银行财富管理业务发展模式,结合我国商业银行财富管理业务发展现状及存在的问题,从而为新时期资管新规背景下商业银行发展面向家庭财富配置需求的财富管理业务提供对策。同时,本书以重庆农村商业银行为分析案例,具体分析了重庆农村商业银行财富管理业务发展中存在的问题、面临的机遇与挑战,进而为其发展财富管理业务提供了针对性策略。本书共10章:第1章为绪论,介绍研究背景、研究意义、研究思路与研究方法等;第2章为理论基础与国内外研究现状;第3章为家庭财富配置需求与商业银行财富管理业务发展必要性分析;第4章为我国家庭财富配置特征、 影响因素及演进趋势;第5章为家庭对商业银行财富管理业务的需求特征分析;第6章为典型商业银行财富管理业务发展模式与经验分析;第7章为我国商业银行财富管理业务发展现状、 面临的机遇与挑战;第8章为商业银行财富管理业务发展存在的问题;第9章为商业银行财富管理业务发展策略;第10章为研究结论。

面向中国家庭财富配置需求的商业银行财富管理业务发展研究 目录

目录 1 绪论 / 1 1.1 研究背景 / 1 1.2 研究意义 / 2 1.3 研究重点 / 3 1.4 研究内容 / 4 1.5 研究思路与方法 / 5 1.5.1 研究思路 / 5 1.5.2 研究方法 / 6 1.6 研究特色与创新 / 7 1.6.1 研究特色 / 7 1.6.2 研究创新点 / 7 2 理论基础与国内外研究现状 / 9 2.1 相关理论基础 / 9 2.2 国内外研究现状 / 12 2.2.1 国内研究现状 / 12 2.2.2 国外研究现状 / 26 2.2.3 相关研究述评 / 28 3 家庭财富配置需求与商业银行财富管理业务发展必要性分析 / 30 3.1 家庭财富配置的多元化需求 / 30 3.1.1 正规财富管理业务需求 / 30 3.1.2 抗通胀理财需求 / 32 3.1.3 养老理财需求 / 34 3.1.4 分散理财需求 / 36 3.1.5 理性理财需求 / 38 3.2 商业银行财富管理业务发展的必要性 / 39 3.2.1 契合商业银行长期发展趋势 / 39 3.2.2 契合家庭长期财富管理需求 / 41 3.2.3 契合商业银行业务转型方向 / 43 4 我国家庭财富配置特征、 影响因素及演进趋势 / 46 4.1 我国家庭财富配置现状与总体特征 / 46 4.2 城乡家庭财富配置比较分析 / 50 4.3 我国家庭财富配置的影响因素 / 53 4.4 我国家庭财富配置的演进趋势 / 69 5 家庭对商业银行财富管理业务的需求特征分析 / 75 5.1 不同类别家庭对商业银行财富管理业务的需求特征分析 / 76 5.2 不同生命周期的家庭对财富配置的需求特征分析 / 90 6 典型商业银行财富管理业务发展模式与经验分析 / 94 6.1 发达国家财富管理业务发展模式与经验 / 94 6.1.1 发达国家财富管理业务发展历程 / 94 6.1.2 发达国家商业银行财富管理业务模式 / 97 6.1.3 发达国家商业银行财富管理业务经验总结 / 110 6.2 国内典型商业银行财富管理业务发展模式与经验 / 114 6.2.1 国内典型商业银行财富管理业务发展模式 / 114 6.2.2 国内典型商业银行财富管理业务发展竞争力分析 / 124 6.2.3 国内典型商业银行财富管理业务经验总结 / 127 7 我国商业银行财富管理业务发展现状、 面临的机遇与挑战 / 136 7.1 我国商业银行财富管理业务发展历程 / 136 7.2 我国商业银行财富管理业务发展现状 / 141 7.3 我国商业银行财富管理业务面临的机遇 / 148 7.4 我国商业银行财富管理业务面临的挑战 / 152 7.4.1 行业竞争挑战 / 152 7.4.2 数字化技术挑战 / 154 7.4.3 对风险管理能力的挑战 / 155 7.5 重庆农村商业银行财富管理业务 / 156 7.5.1 重庆农村商业银行简介 / 156 7.5.2 重庆农村商业银行财富管理业务发展现状 / 157 7.5.3 重庆农村商业银行特色优势 / 159 7.5.4 重庆农村商业银行财富管理业务同业比较 / 161 8 商业银行财富管理业务发展存在的问题 / 164 8.1 商业银行财富管理业务发展中存在的共性问题 / 164 8.1.1 财富管理业务缺乏长期发展战略规划 / 164 8.1.2 财富管理产品创新力度不够 / 165 8.1.3 财富管理业务组织架构不合理 / 167 8.1.4 财富管理服务水平有待提高 / 168 8.1.5 财富管理业务渠道建设不完善 / 171 8.1.6 财富管理业务数字化经营能力不足 / 172 8.1.7 财富管理专业人才配置不足 / 174 8.1.8 财富管理业务风险防控不足 / 176 8.2 重庆农村商业银行财富管理业务发展中存在的突出问题 / 177 9 商业银行财富管理业务发展策略 / 179 9.1 以家庭财富配置需求为导向的商业银行财富管理业务发展策略 / 179 9.1.1 合理制定财富管理业务长期发展战略 / 179 9.1.2 持续加大财富管理产品创新力度 / 181 9.1.3 不断优化财富管理业务组织架构 / 183 9.1.4 切实提升财富管理服务水平 / 184 9.1.5 着力完善财富管理业务发展渠道 / 188 9.1.6 加快推动财富管理业务数字化转型 / 190 9.1.7 大力加强财富管理业务人才与团队建设 / 193 9.1.8 长效构建财富管理业务风险防控机制 / 195 9.2 重庆农村商业银行财富管理业务发展策略 / 196 10 研究结论 / 199 参考文献 / 203
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面向中国家庭财富配置需求的商业银行财富管理业务发展研究 作者简介

何金财,西南财经大学经济学博士,西南财经大学应用经济学博士后流动站与重庆农村商业银行博士后科研工作站联合培养博士后。重庆交通大学经济与管理学院副教授,硕士生导师,重庆交通大学第三批青年拔尖人才,主要研究方向为家庭经济学、商业银行经营与管理等。 谭杨庆娜,重庆交通大学管理学硕士,研究方向为商业银行经营与管理。

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