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金融营销应用型专业人才培养用书金融营销策划/郭小婷

金融营销应用型专业人才培养用书金融营销策划/郭小婷

作者:郭小婷
出版社:中国财富出版社出版时间:2020-08-01
开本: 其他 页数: 240
本类榜单:教材销量榜
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金融营销应用型专业人才培养用书金融营销策划/郭小婷 版权信息

金融营销应用型专业人才培养用书金融营销策划/郭小婷 内容简介

本教材为本科市场营销专业应用型建设(金融营销方向)的人才培养计划课程的配套教材。特色是:教材内容突出了应用型本科教学改革特色。1. 教材编写基于“金融英语专业技能证书”以及人民银行主管的“全国金融专业英语证书考试(FECT)”等专业证书考试的相关理论基础,并对优选知名金融机构的营销策划进行详细讲解。重点突出,内容丰富新颖,实务讲解清晰详细,适于学生实际工作操作。2. 教材的练习突出应用型,也强调创新性,能够比较全面科学地提高学生的实践应用能力。

金融营销应用型专业人才培养用书金融营销策划/郭小婷 目录

1 金融机构及其营销任务 …………………………………………………………… 1

1. 1  金融产品 (服务) 的销售者………………………………………………………… 2

1. 2  金融监管部门 ………………………………………………………………………… 9

1. 3  金融产品 (服务) 的购买者 ……………………………………………………… 13

    案例阅读1 -1  以客户资产规模进行划分的金融服务 ………………………… 15

    案例阅读1 -2  汽车金融公司的多样化产品可更好地满足消费者需求 ……… 17

1. 4  金融机构的营销任务 ……………………………………………………………… 18

1. 5  金融营销策划实务 ………………………………………………………………… 19

本章小结 …………………………………………………………………………………… 21

复习思考题 ………………………………………………………………………………… 21

实训项目 …………………………………………………………………………………… 21

2 金融产品 (服务) 与金融需求 ……………………………………………… 22

2. 1  金融产品与服务 …………………………………………………………………… 22

    案例阅读2 -1  艺术品金融市场的形成与发展 ………………………………… 32

    案例阅读2 -2  国外商业银行的艺术银行业务 ………………………………… 34

2. 2  金融需求 …………………………………………………………………………… 39

    案例阅读2 -3  2015 年第三方支付市场支付宝份额占大头 …………………… 40

    案例阅读2 -4  超前消费观盛行  拉卡拉信贷产品满足多样金融需求 ……… 42

2. 3  策划实务 …………………………………………………………………………… 43

    案例阅读2 -5  企业家金融方案 ………………………………………………… 45

本章小结 …………………………………………………………………………………… 46

复习思考题 ………………………………………………………………………………… 46

实训项目 …………………………………………………………………………………… 46

案例阅读2 -6 消费金融需求不断增长  巨头涌入加速产业发展 …………… 47

3 金融营销策划书与常用分析方法 ……………………………………………… 49

3. 1  金融营销策划书 …………………………………………………………………… 49

3. 2  策划常用分析工具 ………………………………………………………………… 52

本章小结 …………………………………………………………………………………… 68

复习思考题 ………………………………………………………………………………… 69

实训项目 …………………………………………………………………………………… 69

4 金融消费者购买决策分析………………………………………………………… 70

4. 1  营销策划的理论基础: 消费者购买决策理论 …………………………………… 70

4. 2  金融营销策划法律基础 …………………………………………………………… 73

4. 3  金融营销策划实务 ………………………………………………………………… 78

    案例阅读4 -1  汽车金融消费行为调查与分析 ………………………………… 79

本章小结 …………………………………………………………………………………… 80

复习思考题 ………………………………………………………………………………… 81

实训项目 …………………………………………………………………………………… 81

5 市场细分、 目标市场、 市场定位 …………………………………………… 82

5. 1  营销策划理论基础 ………………………………………………………………… 82

    案例阅读5 -1  花旗银行的市场细分实践 ……………………………………… 85

    案例阅读5 -2  花旗银行的发展 ………………………………………………… 89

    案例阅读5 -3  民营银行差异化经营路径 ……………………………………… 95

5. 2  金融营销策划实务 ………………………………………………………………… 96

本章小结 …………………………………………………………………………………… 99

复习思考题 ………………………………………………………………………………… 99

实训项目 …………………………………………………………………………………… 99

6 金融产品与服务的策划 ………………………………………………………… 100

6. 1  营销策划的理论基础: 产品与服务的概念 ……………………………………… 100

    案例阅读6 -1  花旗银行的金融产品开发……………………………………… 106

6. 2  营销策划的法律基础 ……………………………………………………………… 109

6. 3  营销策划实务 ……………………………………………………………………… 110

    案例阅读6 -2  某银行黄金投资产品书面介绍资料…………………………… 111

    案例阅读6 -3  关于调研报告的撰写…………………………………………… 113

本章小结 ………………………………………………………………………………… 117

复习思考题 ……………………………………………………………………………… 117

实训项目 ………………………………………………………………………………… 117

7 金融营销定价策划………………………………………………………………… 120

7. 1  金融产品 (服务) 的定价 ………………………………………………………… 120

    案例阅读7 -1  20 年来中国利率市场化改革的政策进程 …………………… 120

    案例阅读7 -2  央行扩大人民币兑美元汇率浮动幅度………………………… 123

    案例阅读7 -3  佣金松绑, 券商佣金战又起…………………………………… 131

    案例阅读7 -4  佣金战后征战 App 制高点  大券商后来居上………………… 132

  案例阅读7 -5 证券经纪管理办法征求意见 券商经纪业务将可部分外包

 …………………………………………………………………… 133

7. 2  营销策划实务 ……………………………………………………………………… 135

    案例阅读7 -6  AB 银行某品牌信用卡迎新礼遇 ……………………………… 135

  案例阅读7 -7 关于ABC 证券旗下代销基金参与基金申购定投优惠

活动的公告……………………………………………………… 136

本章小结 ………………………………………………………………………………… 138

复习思考题 ……………………………………………………………………………… 138

实训项目 ………………………………………………………………………………… 139

8 金融营销渠道策划………………………………………………………………… 140

8. 1  营业网点 (含 ATM 自助服务网点) …………………………………………… 140

8. 2  电子银行渠道 ……………………………………………………………………… 140

    案例阅读8 -1  平安寿险的网上投保…………………………………………… 141

8. 3  代理人 ……………………………………………………………………………… 149

8. 4  营销策划实务 ……………………………………………………………………… 150

    案例阅读8 -2  AC 银行的网上银行 …………………………………………… 150

本章小结 ………………………………………………………………………………… 153

复习思考题 ……………………………………………………………………………… 153

实训项目 ………………………………………………………………………………… 154

9 金融营销沟通策划………………………………………………………………… 156

9. 1  营销策划的理论基础 ……………………………………………………………… 156

9. 2  沟通策划实务 ……………………………………………………………………… 161

本章小结 ………………………………………………………………………………… 162

复习思考题 ……………………………………………………………………………… 162

实训项目 ………………………………………………………………………………… 163

10 金融营销人员策划 ……………………………………………………………… 164

10. 1  金融从业人员的资格 …………………………………………………………… 164

10. 2  内部营销 ………………………………………………………………………… 165

    案例阅读10 -1  平安保险完善的内部培训机制 ……………………………… 167

    案例阅读10 -2  中国人寿员工培训及博士后科研工作站 …………………… 169

10. 3  任务与考核 ……………………………………………………………………… 170

    案例阅读10 -3  不同商业银行的绩效考核体系分析 ………………………… 172

    案例阅读10 -4  国际先进银行绩效考核与激励机制 ………………………… 176

10. 4  营销策划实务 …………………………………………………………………… 178

本章小结 ………………………………………………………………………………… 179

复习思考题 ……………………………………………………………………………… 179

实训项目 ………………………………………………………………………………… 179

    案例阅读10 -5  寿险公司的内部营销措施 …………………………………… 179

11 金融营销服务流程策划………………………………………………………… 184

11. 1  我国对金融产品服务质量管理的标准规范 …………………………………… 184

    案例阅读11 -1  金融标准化技术委员会 ……………………………………… 185

    案例阅读11 -2  保险公司客户投诉处理流程 ………………………………… 186

11. 2  服务流程设计与创新的理论依据 ……………………………………………… 187

    案例阅读11 -3  蚂蚁金服: 不只是有个支付宝那么简单 …………………… 191

本章小结 ………………………………………………………………………………… 192

复习思考题 ……………………………………………………………………………… 192

实训项目 ………………………………………………………………………………… 192

    案例阅读11 -4  银行再造刻不容缓 …………………………………………… 193

12 金融营销服务的硬件及环境 ………………………………………………… 195

12. 1  营业网点 ………………………………………………………………………… 195

12. 2  网上经营平台 …………………………………………………………………… 197

12. 3  手机 App ………………………………………………………………………… 200

12. 4  微信平台 ………………………………………………………………………… 201

12. 5  ATM 自助 ………………………………………………………………………… 201

12. 6  设计策划 ………………………………………………………………………… 202

本章小结 ………………………………………………………………………………… 203

复习思考题 ……………………………………………………………………………… 204

实训项目 ………………………………………………………………………………… 204

参考文献 ………………………………………………………………………………… 205

附  录 ………………………………………………………………………………… 206

附录 A: 已发布金融行业标准目录 …………………………………………………… 206

附录 B: 已发布金融国家标准目录……………………………………………………… 224


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金融营销应用型专业人才培养用书金融营销策划/郭小婷 节选

在进行营销策划之前, 首先要明确四个问题: 谁在销售金融产品和金融服务; 谁在监管金融市场; 谁在购买金融产品和服务; 金融机构的营销任务是什么。对以上四个问题的掌握, 是设计策划方案的基础和前期准备工作, 也是本章的重点。 在对以上四个问题进行探讨之前, 我们先对本书所采用的基本概念进行界定。由于金融本身是一个复杂的系统, 涉及多个学科的知识和概念体系, 因此, 本书对一些基本概念进行了界定和说明。

金融营销应用型专业人才培养用书金融营销策划/郭小婷 作者简介

郭小婷,经济学博士,上海立信会计金融学院教师。上海市教委“上海高校全英语示范课”课程建设主持人。复旦大学访问学者;赴丹麦讲授国际经济学课程。

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