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操盘手 版权信息
- ISBN：9787559427052
- 条形码：9787559427052 ; 978-7-5594-2705-2
- 装帧：一般雅质纸
- 册数：暂无
- 重量：暂无
- 所属分类：
操盘手 本书特色
◆投资管理绩效 获《路透社》（Reuters）誉为“击败华尔街的无名小子”；美国《晨星》杂志（Morningstar）评选，获全美大型基金绩效头名！ ◆媒体推崇 入选《纽约时报》《路透社》《苹果日报》《基金热线》《晨星》《理财周刊》，用近30年的投资管理生涯，历经几次重大股灾和美股失落十年的挫败，失败后再成功的经验弥足珍贵。 ◆金融操盘法则 每个金融界的风云人物都有自己的“法则”，正如巴菲特、索罗斯、彼得?林奇、格林斯潘、比尔?盖茨、麦克?乔丹、马云，本书涵盖了全球各领域成功人士的投资智慧。 ◆实战训练方案 将世界级投资智慧浓缩精练成15堂理财课，告诉当下的年轻人，要善于以简驭繁的工具达到轻松但有效的理财，我们没办法一辈子工作，所以要学会“让每一分钱都为我们工作”！。 ◆涵盖层次广泛 通货膨胀、钱越来越薄是不可逆的，但如何学习“让每一分钱都替我们工作”，应该是我们每个人人生中重要的功课之一，每个人都能利用本书提出的法则，从而更好地去实现自己的人生规划。我们没有富爸爸，但我们可以透过本书，学习有钱人的逻辑思维！
操盘手 内容简介
阙又上是华尔街颇具影响力的职业财务规划师（CFP）、美国政管会注册的基金经理人。他曾获全美大型基金绩效靠前名，一个来自偏乡的穷小子，他靠自己的力量站上世界金融舞台——华尔街；现在他用近30年的投资管理生涯，历经几次重大股灾和美股失落十年的挫败，将重量投资智慧浓缩精练成15堂理财课。阙又上认为，失败后再成功的经验弥足珍贵。2015年，当股神巴菲特的投资报酬下跌12.5%时，他所操盘的又上成长基金却在成长3.75%；2008年金融海啸后截止2015年年底，连续七年累计总报酬超越标普500，其所操盘的基金年均复利为18.54%，大胜标普500的14.81%。优异的操盘成绩，获得《路透社》（Reuters）誉为“击败华尔街的无名小子”。阙又上相信，理财是现代人生活中的必要之务。他期望透过这本书向读者传达正确的理财观念。他个人的成功并非自身专有的特质，而是从长期以来的财务规划经验中让他体悟到了“均衡财富的人生观念”。通货膨胀、钱越来越薄是不可逆的，但如何学习“让每一分钱都替我们工作”，应该是我们每个人人生中很重要的功课之一。每个人都能利用本书提出的理财法则，从而更好地去实现自己的人生规划。
操盘手 目录
"目录
前言：难忘E医师的背影
与E医师的相遇
A医师的故事
理财教育若能及早开始……
理财方法/培养正确观念/E医师教了我们什么？
1理财要分身有术
老师交代的新任务、大挑战
我的**次创业之旅
困境中找对方法，事半功倍
没有资源也能创造财富
学会让钱为自己工作
小辞典/投资分身/财务自由
2国王要付多少米？
棋盘上的米粒
惊人的复利效应
复利中的人生哲理
小辞典/复利vs单利
3投资要掌握孙悟空七十二变法则
从“七二法则”看投资报酬
巴菲特的投资策略
小辞典/指数型基金/ETF/资本利得/资本利损
4实际参与远胜理论学习
小店的存货考量难精准
自行车补货学
自行车与周转率的关系
用ROE算出获利
从“纯益率”看出一家公司的获利能力
从实务中学会投资判断
小辞典/纯益率
5善用你的每一个利基点
天生我材必有用
找到自身优势的4个零售渠道
7-ELEVEN的奋斗与转型之路
便利超商、全联与大卖场的优势
好市多打造竞争者难以匹敌的经营策略
从零售思考问题
了解企业是投资者应具备的优势
小辞典/护城河
6攻击得分，防守获胜
美国人从小爱运动
要投资，先学会防守
健康是银行存款中的**个数字
疾病都是吃出来的
养成正确饮食的习惯
餐桌是一家人享受美食与沟通的地方
小辞典/反式脂肪 /资产配置
7阅读改变观念，也改变人生
阅读，是*好的家教
阅读中国古典文学，功力大跃进
学习贵在融会贯通
大量阅读让你能在重要时刻做出正确判断
张忠谋因阅读丰富他的专业
小辞典/1929年经济大萧条
8投资的金斧头和银斧头
人生中的糗事
高投资报酬往往伴随极大风险
拒绝不诚实的诱惑
一生的理财要避免两件事
小辞典/“老鼠会”/地下钱庄
9为自己负责的习惯养成
看电影的收获
为了看电影，学会时间管理
储蓄是为自己负责的表现
让财务自由的要诀
变成有钱人的途径
小辞典/巴菲特的耐性纪律
10学习认识自己
认清表面价值与实际价值
任何人的强项都有极限
投资关键在于用对方法
乐高成功的秘诀
小辞典/破产
11会做生意的小孩儿难产的密码
学习需要理论与实践相辅相成
小规模创业，从失败中学经验
大订单与价格破坏战
创业有风险，回报率也高
小辞典/价格破坏战
12滚出人生财富的雪球
投资世界存在许多“龟兔赛跑”现象
慢而稳定成长的投资是扎实的大雪球
滴水穿石的投资效应
小辞典/少则得，多则惑
13亿万身价秘书的秘密
亿万身价之谜
投资*忌离开能力圈，以卵击石
不要选择自己不熟悉的领域投资
小辞典/能力圈理论
14“爱”是所有财富的种子
只要有爱，成功、财富跟着来
海莉女孩的善举
真正富有的人懂得善用金钱
做出自己的公益活动
小辞典/募资平台
15千里之行，始于足下
把握你的好奇心
钱真的不好赚
同样的零售生意有不同的经营模式
尽早接触，勇于尝试
华丽的跌倒，胜过无谓的徘徊
小辞典/现在可以开始的理财行为
后记：E医师教了我们什么？
让自己成为智者
以他人错误为师
回顾与总结
"
展开全部
操盘手 节选
"投资要掌握孙悟空七十二变法则 你一定听过孙悟空七十二变，他可以变出很多分身。一旦你懂得运用数字“七十二”，就可以发现为什么有钱人想的是这样的方向，而穷人为什么坚持那样的方向了，因为他们所看到的风景不一样。 莘宁： 知道你今年和妈妈去英国聆听了音乐演奏会，你感觉和国内的演奏会有什么不一样吗？有一年，我和你的小表叔全家走访了加拿大落基山脉（Rocky Mountains），其中班夫国家公园（Banff National Park）有落基山脉“王冠明珠”之称。李安导演的电影《断背山》，就是在班夫国家公园西南方的卡那那斯基斯公园（Kananaskis Country）取景的。 当时我们搭船过湖，从一个小镇到另一个城镇，许多人甚至把车子开上船，就像我们平常在电影中看到的，可见船身并不小。在甲板上，你的小表叔冷不防地问我：“叔叔，猪八戒是怎么死的？《西游记》有交代这段吗？”我还在搜索枯肠，他就已经按捺不住地说：“这问题很简单，怎么答不出来呢？猪八戒是笨死的！”咦，简单却答不出来，这不是在暗喻我笨吗？简直是指着和尚骂秃驴。 从“七二法则”看投资报酬 《西游记》中的孙悟空可以有许多分身，他随便拔根毛一吹，就有分身产生。孙悟空七十二变，也可以变出很多分身。“七十二”是一个很神奇的数字，不但孙悟空喜欢，连我这个帮人家理财的管理者也经常要借助这“七二法则”，这是我在美国念研究所时尚不知，一直到参加财务规划师考试才知道的奥秘。如果想要拥有孙悟空的本事，要先了解“七二法则”。接下来，让我告诉你它的神奇之处。 假设你的同学小明、小白和小红的妈妈各有1万元现金，但由于三位妈妈理财知识的多寡以及关心投资的程度不同，她们分别选择了不同的理财工具，得到的报酬分别是1%、3.5%和9%。她们想知道这1万元需要多久才能翻一倍。你能够快速告诉她们答案，并且知道她们所面临的问题和可能犯的错误吗？ 小明的妈妈觉得把钱放在银行*安全，于是把赚的钱全都做了定存。在现在这个全球低利率的时代，银行每年给她1%的利息，如果用“七十二”这个数字除以1%的投资报酬，马上就可以得知结果。如果利率不变，小明妈妈在银行的这1万元，要72年才可能成长一倍。 小白的妈妈曾经看过我写的书，懂得借重“中国台湾50”这项投资工具。什么是“中国台湾50”呢？简单地说，它是中国台湾前五十大企业所构成的一档股票指数型基金（ETF）。这个工具过去14年的股利率平均是3.5%，同样用72除以3.5%的报酬率，就可以得到20.5。也就是说，同样是1万元，小白的妈妈只要20年多一点儿就可以翻一倍。因为她懂得借助不同的投资工具，所以要达到相同的投资成果，几乎省下50年的光阴。这里所说的3.5%，指的是股利得到的报酬率，除此之外，还有另一项（可能的）福利或亏损，即所谓的资本利得或利损。 相较于前面两位妈妈，小红的妈妈有一颗更开放的心，她愿意接受国外的信息，使用了美国500家更大的企业所组成的投资工具，也就是我们俗称的“标普500”（代码SPY）。它近百年来的投资报酬约在9%～10%。我们再用“七十二”这个魔术数字来除以9%的投资报酬，你就可以轻易知道，小红的妈妈只要8年就能将1万元翻倍。虽然都是1万元翻成一倍，但因为投资报酬的不同，用“七二法则”来检验，小红妈妈的8年比小明妈妈的72年或小白妈妈的21年，时间上节省了很多。 很明显地，小明妈妈的投资报酬*差。如果是短期急用的钱，放在银行是可行的，但中长期的资金就不应该放在银行。为什么呢？有几个原因，我先简单告诉你，等你长大再详细讲解。 一、钱存在银行，购买力就不见了。 因为东西会越来越贵，我们将物价上涨的比例称为“物价膨胀率”或“通货膨胀率”（*近5年每年约1.2%，*近20年平均1.26%，*高为*近25年，达1.77%）。小明妈妈的理财显然不及格，套用你们常说的话，用膝盖想也知道，因为银行只给1%的利息，物价却每年上涨近2%，收入少，支出多，当然会出问题。 二、人在辛苦工作，钱却在轻松睡觉。 小明妈妈的1万元要在银行呼呼大睡72年才能够翻一倍，比起其他人，这放在银行的钱也太偷懒了，所以应该要增加理财的知识。小明妈妈这个做主人的必须先改变观念，想办法让钱也和自己一样辛苦工作。 三、理财没做好，要注意“温水煮青蛙”效应。 如果购买力每年减损2%，并不会有很大的感觉。但20年下来，购买力就减损了33%。小明的妈妈发现这个问题的严重性时，就可能像温水煮熟了的青蛙一样，知道的时候已经没有反应的能力了！所以小明和妈妈都应该买书来阅读，并和真正明白的朋友交流，或向专家请教。 四、错选投资工具，就会耽误目标的达成。 小明再过8年就要上大学了，但72年的等待期实在太长了。银行是储蓄的地方，而不是投资的场所，工具选择错误，会阻碍理财目标的达成。就像台北到高雄，不选择搭车，却用走路，到达目的地时已经严重迟到，缓不救急。 看到这里，是不是觉得“七十二”这个数字非常神奇？从“七二法则”的分析就可以知道每个家庭理财投资的报酬是否正常，而阅读得到的知识可以帮助你获得财富，这是不是一件很有趣的事？就像俗话说的，“知识就是力量”，知识也是一种财富。如果你不相信，可以用“七二法则”再延伸出一个更宽广的视野，因为一旦你了解它的差异，就会知道应该选择什么样的方向了。 巴菲特的投资策略 巴菲特是非常受大家肯定和尊敬的成功投资者，他在2017年时已经86岁。一般投资者都很害怕投资股市产生的波动，但巴菲特有一套方法，更重要的是，他很清楚自己追求的目标。他曾说，为了赚取15%的投资报酬，宁可忍受追求过程的颠簸和不适，也不要稳稳当当地追求10%的获利。为什么他的看法和一般人不一样？这是因为背后的结果引领他看问题时有不同的视野。 现在将“七十二”这个数字加以活用，看看巴菲特和小明妈妈的投资差距究竟是多少。巴菲特曾经成立一家公司，他在1965年至2016年这52年当中，交出了年复利20.8%的成绩。也就是说，他的财富每年以20.8%的速度在成长，相当于每3.46年就翻一倍（72÷20.8＝3.46），这52年当中，一共翻了大约15次（52÷3.46≈15），他的实际成绩成长了19725倍。对比刚才谈到美国“标普500”的9%的报酬，再与小明妈妈放在银行的定期存款的2%来比较，这个累计报酬就会变成19725倍对127倍和3.7倍。这三者的差距相当大，因为如果小明妈妈的投资报酬是1%，那么她要36年（72÷2＝36）才可以翻一倍。所以在这52年之中，她翻倍不到2次，资产也仅成长不到4倍。 也就是说，同样以1万元来比较，巴菲特的现金会变成1亿9000万元，小红妈妈在美国“标普500”的投资结果是127万元，而小明妈妈放在利率1%的银行定存只有17000元，若银行能给到2%利率，也才37000元。 “七二法则”告诉了我们这么惊人的差距，这也是巴菲特知道自己为什么要追求15%投资报酬的重要性，他很笃定地朝着那个目标迈进。一旦你懂得用孙悟空“七二法则”，就可以发现为什么有钱人想的是这样的方向，而穷人为什么坚持那样的方向了，因为他们所看到的风景不一样。孙悟空这个“七二法则”，给我们提供了一个看事情的不同角度，所以你要清楚自己的投资目标，谨慎选择适合的投资工具。 但是你也要注意，巴菲特是全世界难得一见的投资奇才，一般人很难与他的投资成绩相比。我们可以学习他的优点，但不要给自己定这么高的期望标准。倒是小红妈妈9%左右的投资报酬，是有机会达到也是比较可行的期望，以后再教你用简单的方法达到这样的目标。 想知道投资何时翻倍，就要运用“七二法则”算出，所谓的“七二”，就是把72当分子，报酬率当分母，得到的结果就是“翻倍需要的年数”。接着，直接用例题算给你看。 一、如果报酬率是10%，大概要7.2年翻倍。 算法：72÷10＝7.2 二、如果报酬率是3%，这很像2016年中国台湾“劳保与退抚基金”的操盘绩效，需要24年才能翻倍。投资绩效太低，是中国台湾退抚基金的重大问题。 算法：72÷3＝24 三、如果是2017年的中国台湾银行定存，报酬率是1%，需要72年才能翻倍。钱放在银行其实是亏损的，因为跟不上物价膨胀，购买力不断流失中！ 算法：72÷1＝72 小辞典 指数型基金 先来了解什么是“指数型”，再了解什么是“基金”。举例来说，你很喜欢吃美食，有一种指数是追踪所有餐饮业的股价表现，市场可依不同的产业、不同的投资策略和不同的地区发展出无数的指标。例如针对医药业、高科技、餐饮业，把这些公司组合起来，就可以形成一种指标，如全球餐饮公司的指标，投资者如果觉得餐饮业是他心目中*有潜力的产业，就会考虑这样的指数基金。 如同有些人喜欢投资新兴国家，觉得发展潜力大，那么市场上也有所谓的新兴国家指数基金，来吸引这些投资者。 至于基金，则是大家把钱凑在一起，就算是小钱也可以发挥风险分散和较大的力量，就像英文所说的pool（游泳池集中的概念）。有共同目标的人把钱凑在一起去投资，同时接受主管单位的管理和监督，这样的账户基金就称作“共同基金”。但如果是几个人凑在一起的钱却没有政府监管，则只能称为投资俱乐部。 “指数型基金”属于被动型基金，它的目标不在于战胜大盘，而是与大盘趋近一致，其交易方式与一般共同基金交易流程相同，同样是每天结算一次净值，可采取单笔投资或定期定额购买。 既然有“被动型基金”，就一定会有“主动型基金”。“主动型基金”由基金经理人操作，追求超越大盘的绩效，所以操作此基金的经理人就变得非常重要，他可以随着自己的喜好重压个股，但也因此需要支付更多的管理费，而波动也会较“被动型基金”大。 ETF 了解了“指数型基金”后，有人会想问它与ETF有什么不同。ETF又称为“指数股票型基金”，它与“指数型基金”*大的不同在于，“指数型基金”一般是向银行、券商、投信购买，但ETF就像一般投资人购买股票一样，可以向券商下单，但它的买卖场所为集中市场，也就是股市。ETF的英文全名是Exchange Traded Fund，从字面意义可以清楚看出，是指在证券交易所也就是股市交易的基金，它的交易平台不是银行或信托公司，简单地说，它的本质还是共同基金的形态，但交易的行为像股票。 中国台湾*大的“指数型基金”为“卓越50”，全称为“元大宝来中国台湾卓越50基金”。从名字可以判断，它就是投资中国台湾前五十大公司的股票，包括大家所熟知的公司，如台积电、大立光、统一等（详细名单、个股分配权重可至证交所网页浏览）。中国台湾上市公司有几百家，但这50档股票占了中国台湾上市公司市值的60%以上，与大盘的联动性相当高。 那应该投资“指数型基金”还是ETF？其实，两者各有优点，但从简单有效来考量，ETF的管理费低，可优先考虑。以下是针对ETF投资的建议： ?若投资中国台湾，首选是“卓越50”，代码为0050。 ?若投资美国，优先考虑“标普500”，代码为SPY。 ?若投资全球，可考虑先锋全球指数基金，代码VT。 资本利得、资本利损 在投资交易中，卖出和买入的价格差如果是获利，则为“资本利得”，亏损就是“资本利损”。例如，麦当劳以每股20元买入，30元卖出，中间的10元获利就称为“资本利得”。 "
操盘手 作者简介
阙又上 1985年赴美，现为财务规划师（CFP）、美国又上成长基金经理人。近30年的投资管理生涯，历经几次重大股灾和美股失落十年的挫败，失败后再成功的经验弥足珍贵。 2015年，当股神巴菲特的投资报酬下跌12.5%时，他所操盘的又上成长基金却成长3.75%；2008年金融海啸后截至2015年年底，连绩七年累计总报酬超标普500，其所操盘的基金年均复利为18.54%，大胜标普500的14.81%。优异的操盘成绩，获《路透社》（Reuters）誉为「击败华尔街的无名小子」。 经历 ●1991年取得财务规划师（CFP）执照。 ●又上财务规划管理公司（美国证管会注册RIA-投顾）总经理，1990年至今。 ●又上成长共同基金Upright Growth Fund（美国证管会注册RIC-投信）基金经理人暨总经理，1999年至今。 ●美国美信（Mass Mutual）保险财务机构地区经理，1988-2003年。 ●美国中文媒体财经专栏作家。 ●2006在美国成立非营利组织「明日要更好基金会」。 ●2010年在台东成立好康餐饮，推广预防医学。 著作 ●《每年10分钟，让你的薪水变活钱》 ●《你没学到的巴菲特：股神默默在做的事》 投资管理绩效 ●截至2015年12月31日，过去七年又上共同基金年均复利为18.54%，领先标普500的14.81%。 ●《路透社》2014年2月报导，又上共同基金是美国大型共同基金组别1781家中1月份获利的基金。 ●美国《晨星》杂志（Morningstar）评鉴，截至2014年第1季，又上共同基金名列全美大型成长型基金绩效头名。 ●美国《基金热线》杂志（Mutual Fund Wire）专访，又上共同基金在2014年前半年名列全美大型基金混合组第二名。 ●2016年截至3月14日，标普500下跌1.2%，又上共同基金逆势成长7.4%。 ●截至2016年底，又上成长基金过去五年和八年的年均复利分别是12.5%和17%。 ●2017年上半年，又上成长基金的成绩是28.86%，领先美国标普500的9.2%。 国内外媒体专访 ●2014年《路透社》：〈无名小子如何击败华尔街〉（How a little-known stock picker beat Wall Street）。 ●2014年9月《苹果日报》：〈故事蔬果汁 基金操盘人悟真理 开店助人助己〉。 ●2015年2月《商业周刊》：〈台东大叔击败华尔街 连六年赚20％〉。 ●2015年4月《理财周刊》：〈阙又上「阿甘投资法」 轻松赚取十倍获利〉。 ●2016年《纽约时报》：〈巴菲特的布局说明苹果已成熟〉（Warren Buffett Stake Suggests Apple Is All Grown Up）。 ●2016年9月《今周刊》：〈消费为王 让星巴克、好市多为你赚钱〉。 ●2017年3月《今周刊》：〈华尔街操盘手阙又上 解读升息后的投资布局 美股多头续航 紧盯风向找低估股〉。
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