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金融理财规划 版权信息
- ISBN：9787309073300
- 条形码：9787309073300 ; 978-7-309-07330-0
- 装帧：暂无
- 册数：暂无
- 重量：暂无
- 所属分类：>
金融理财规划 本书特色
《金融理财规划》是普通院校金融理财系列教材,金融理财师(AFP)资格认证培训教材。
金融理财规划 目录
**章 金融理财规划概述**节 概述一、背景二、概念界定三、理财目标及目标设定第二节 金融理财规划的资产选择一、固定收益类证券二、股票资产三、基金类资产四、金融衍生工具第三节 金融理财规划的指导原则一、经济效益原则二、量入为出原则三、科学管理原则四、利益协调原则五、全面并重原则本章小结第二章 金融理财规划的理论基础**节 有效市场理论一、有效市场理论的产生二、有效市场理论的主要内容三、有效市场的分类四、有效市场理论的检验五、对有效市场理论的评论第二节 投资者行为理论一、个人投资者的非理性行为二、金融心理学的解释第三节 现代投资组合理论一、基本理论假设二、证券组合及其风险分散三、投资组合理论的主要内容四、资本资产定价理论第四节 风险和收益的关系一、风险及风险的度量二、收益及收益的度量三、风险和收益的关系本章小结第三章 金融理财规划的工作流程**节 财富约束与理财需求分析一、影响理财决策的因素二、财富约束和理财需求分析第二节 投资理财环境分析一、宏观经济环境分析二、宏观经济政策对金融市场的影响三、金融市场环境分析四、财务指标分析五、社会环境分析第三节 金融理财规划中的资产配置一、资产配置的风格二、资产配置的策略三、资产配置的投入第四节 主要的资产配置方法一、动态资产配置方法二、其他资产配置方法本章小结第四章 金融理财规划的技术与工具**节 概述第二节 了解客户基本信息一、需要了解的基本信息二、常用的工具第三节 构建共同投资理念一、共同投资理念的重要性二、投资理念矩阵第四节 开展资产配置一、可供选择资产类型二、资产配置树形图三、资产配置矩阵第五节 制定投资策略报告一、投资策略报告的作用二、投资策略报告的基本要素三、投资策略报告(说明书)范例本章小结第五章 金融理财规划方案的动态平衡**节 动态平衡的原因与实施步骤一、动态平衡的原因二、动态平衡的实施步骤三、动态平衡的调整标准第二节 动态平衡的范围与方法一、动态平衡的范围二、动态平衡的方法三、动态平衡的实施手段第三节 动态平衡的简单评价一、动态平衡的优点二、动态平衡的缺点本章小结第六章 金融理财规划的方案评估**节 金融理财风险评估一、我国金融资产风险二、风险评估方法三、资产类型的收益一风险特征第二节 资产收益率分析一、美国长期资产收益简要分析二、不同时期和不同资产类别的业绩分析三、投资工具的波动率第三节 风险调整业绩评估——以基金为例一、收益率与风险计算二、单位风险收益率调整法三、差异收益率调整法四、风险调整指标法五、风险调整业绩评估方法比较本章小结第七章 金融理财规划案例**节 青年家庭理财规划案例一、财务现状和理财目标二、财务指标分析和风险偏好评估三、理财规划方案设计四、理财方案评估与执行五、理财方案监控和调整第二节 高收入中年家庭理财规划案例一、客户基本信息分析二、理财目标设定和财务需求分析三、家庭理财规划建议四、理财规划方案评估第三节 老年退休家庭理财规划案例一、家庭基本状况二、经济环境和财务结构分析三、理财目标设定四、理财规划方案设计五、方案评估与调整参考文献
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金融理财规划 节选
《金融理财规划》全面介绍了金融理财规划的基础理论；系统地介绍了金融理财规划的基本工作流程和金融理财规划的工具与技术；以案例为基础详尽地分析了如何实现金融规划的动态平衡，并介绍了金融理财规划的评估等技能；*后，通过对三个比较典型的综合性金融理财规划案例的分析，使读者能够较为熟练地撰写金融规划报告。《金融理财规划》可作为高等院校财经类、管理类专业有关课程的教材，也可供金融从业人员作为实务阅读参考。《金融理财规划》的学习要点和复习思考题将另行单独成册出版。金融理财师（AFP）资格认证培训结合中国本土特点，秉承注重专业、侧重实务的原则，专注于为国内私人银行、财富管理、金融理财、零售银行等专业人士进行金融培训。与此同时，以培养应用型人才为目标的金融理财专业正迅速成为国内高校金融学科教学科研的焦点之一。本系列教材作为金融理财专业建设的标志性成果，具有鲜明特点。**，超前性。吸收了西方发达国家金融理财的理论和方法，对我国的理财实践具有一定的借鉴意义。第二，创新性。教材的理论结构和内容体系思路新颖、体例独特。第三，应用性。充分体现了应用型本科教学和金融理财专业特色，将基础知识、专业理论和理财实践融为一体。
金融理财规划 相关资料
插图：然而值得注意的是，在有效市场假说和投资组合理论指导下，上述资产配置决策是特定投资者在某一具体时点根据自身个性特点（如要求的投资报酬率、风险承受能力、投资经验、专业背景等）、资产价值预期和对未来宏观经济形势预期的基础上进行的静态资产配置。但是，由于整体经济形势不断发生变化，原来预期收益增长的资产可能会发生未曾预料的负收益，而家庭中突发事件的发生将导致该投资者风险承受能力在短期内急剧降低。这些因素导致在初始条件下制定的金融理财规划方案已不是目前条件下的最优规划方案，从而投资者必须根据目前状态对初始理财规划方案进行重新调整，这个过程就是金融理财规划方案的动态平衡。严格来讲，理财规划方案动态平衡是指根据条件的变化，运用明确的资产配置策略或资产配置目标比重来重新排列资产组合，使得调整后的理财方案符合投资者最优资产组合的要求。投资者重新审视初始理财规划方案并对该方案进行动态平衡的原因很多，概括起来，主要有以下三类。第一，客户的个性特征发生改变。金融理财方案的制定是因人而异的。理财顾问在为客户制定金融理财规划方案时，首先应了解客户的个性特征（这里所说的个性特征，主要是指那些能够影响客户所要求的投资报酬率或风险承受能力的特征），然后分析该客户的个性特征并结合可以选择的金融工具或产品，为客户量身打造合适的金融理财方案。比如，随着客户工作职位的晋升，其工资收入相应增加，风险承受能力因此得到增强，该客户可能要求投资更多的高风险金融资产以获得较高收益；再比如，客户从一份工资收入稳定的职业（如教师、医生、公务员等）跳槽到一份工资收入不稳定的职业（如销售人员等），或者家庭中出现某种意外事故，致使该客户只能采取低收益、低风险的投资策略。由此可见，当客户的个性特征发生变化后，即使整个宏观经济形势尚未改变，客户也要根据自身个性特征的变化及其相应的预期收益水平和风险承受能力，对初始金融理财方案进行适当的调整。第二，客户的投资能力增强。理财方案动态调整与客户自身投资能力紧密相关。在制定初始理财方案时，不是每个客户都具备金融理财所要求的专业知识和专业能力。虽然一些客户选择在专业顾问的指导和建议下投资于合适的金融产品或工具并确定各种金融产品或工具的比重分配，然而客户对某一类金融资产的理解可能并不深刻，特别是近年来发展迅猛的衍生金融产品，客户对其高杠杆化、高风险的特点更是认识不足。要使那些非专业的投资者理解各种金融产品需要一个渐进的过程。而随着投资经验的逐渐积累、各种专业知识的不断学习以及分析能力的日益提高，客户开始意识到在制定初始理财方案时未曾深入认识的各种资产的收益、风险及其收益之间的相关性，并在一段时间后有了新的理解；此时，客户就会对方案进行动态平衡，以使之符合客户最理想的收益与风险权衡。第三，宏观经济形势和金融市场前景发生变化。静态的资产配置方案只是在特定经济形势和金融市场背景下制定的符合投资者条件的最优资产组合。当宏观经济形势和金融市场发生变化时，预期表现较好的权益性工具却出现了异常波动，预期可以取得相对固定收益的债务性工具却因为未预期到的通货膨胀而使得实际投资收益受到较大的影响。在这样的情况下，投资者制定的初始理财方案可能已不是最优选择了。
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